Política AML

Introducción

Jugar Bet está licenciado y regulado por el Gobernador de Curazao para ofrecer juegos remotos (en línea) por internet, bajo el Reglamento de Juegos Remotos. Bajo las condiciones de licencia emitidas por las Autoridades de Curazao, Jugar Bet está obligado a tener en vigor medidas adecuadas para evitar que sus sistemas sean utilizados con fines de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o cualquier otra actividad criminal. Jugar Bet está, por lo tanto, obligado a seguir las disposiciones contenidas en el marco legal, a saber, la Ley de Productos del Delito de 2002 (Parte 7), y el Reglamento de Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos (información sobre el pagador) n.º 692 del 26 de junio de 2017 y cualquier nota de orientación emitida por las Autoridades relevantes.

Objetivo de la Política

Jugar Bet está totalmente comprometido a estar constantemente vigilante para prevenir el lavado de dinero y combatir el financiamiento del terrorismo con el fin de minimizar y gestionar riesgos, como los riesgos a su reputación, riesgo legal y riesgo regulatorio. También está comprometido con su deber social de prevenir delitos graves y no permitir que sus sistemas sean abusados en beneficio de estos delitos. La empresa se esforzará por mantenerse actualizada con los desarrollos tanto a nivel nacional como internacional sobre cualquier iniciativa para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Se compromete a proteger, en todo momento, la organización y sus operaciones y salvaguardar su reputación y todo contra la amenaza del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades criminales.

Obligaciones

• Nombrar a uno de sus funcionarios superiores como el Oficial Designado de Reporte de Lavado de Dinero (MLRO) cuyas responsabilidades incluirán los deberes requeridos por las leyes, regulaciones y notas de orientación.
• Todas las instancias de intentos sospechosos de Lavado de Dinero deben ser reportadas al MLRO, pero esa sospecha no debe ser transmitida al cliente y las acciones adicionales deben esperar consentimientos. El MLRO es entonces responsable de coordinar con, enviar Informes de Actividad Sospechosa y buscar consentimientos de la autoridad legal responsable en la jurisdicción donde se realizó la transacción, cuando sea apropiado. También se asegurará de que se mantengan registros apropiados para todos los informes relacionados.
• Tomar medidas razonables para establecer la identidad de cualquier persona para la cual se propone proporcionar su servicio.
• Jugar Bet implementará una política COMPLETA de 'Conozca a su Cliente'. Esto ayudará a abordar no solo las amenazas de Lavado de Dinero, sino también las amenazas de fraude en general. Los clientes serán informados en el registro y generalmente en el sitio web de apoyo no transaccional que la Compañía utilizará herramientas de verificación en línea y que en casos donde no podamos satisfacer los criterios, se solicitarán documentos de verificación de identidad y dirección.
• Mantener en todo momento una lista en línea segura de todos los Jugadores registrados.
• Retener documentación de identificación y transaccional según lo definido en las leyes, regulaciones y notas de orientación.
• El negocio tampoco tendrá ningún elemento en efectivo, mitigando riesgos asociados con dinero falsificado.
• Los sistemas estarán operando para registrar todas las transacciones de una cuenta. Estos historiales de cuentas estarán sujetos a un programa de verificaciones regulares y continuas contra indicadores de fraude y responsabilidad social. Donde se detecten patrones de apuestas inusuales y patrones de ganancias, estos también se cruzarán con el historial de llamadas para asegurar que el personal no esté conspirando con clientes o actuando ilícitamente.
• Jugar Bet también mantendrá un registro de aquellos clientes que identifica como de alto riesgo o políticamente expuestos. Esas cuentas estarán sujetas a mayor escrutinio y frecuencia de verificaciones.
• En general, donde se identifique comportamiento ilegal o inapropiado del personal, los procedimientos de investigación y disciplinarios seguirán aquellos delineados en los contratos del personal según lo requerido por las directivas de derecho laboral y la necesidad de usar en mayor propensión medidas como la suspensión cuando, por ejemplo, se sospeche fraude transaccional y esas actividades formen una parte estándar de la descripción del trabajo de un empleado.
• Todas las transacciones realizadas en nuestro sitio pueden ser controladas para evitar actividades de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Las transacciones sospechosas serán reportadas a la autoridad relevante, dependiendo de la jurisdicción que gobierne la transacción.
• Si nuestro departamento de riesgo y fraude sospecha de fraude, puede requerir que el jugador proporcione documentación apropiada. Si hay suficiente evidencia de comportamiento fraudulento (por ejemplo, repudio bancario, cuenta operada por terceros, uso de documentos falsificados, fraude de medios de pago, etc.), la cuenta será suspendida hasta que se aclare la situación. La suspensión será comunicada a la autoridad relevante junto con los fundamentos respectivos (evidencia o evidencia recopilada) dentro de las 24 horas y a las autoridades responsables de los procedimientos criminales. Paralelamente a la suspensión, Jugar Bet puede proceder a la inmovilización, como medida preventiva, del saldo de la cuenta del jugador, hasta la decisión de las autoridades competentes.
• Proporcionar capacitación inicial y continua a todo el personal relevante, incluyendo, pero no limitado a:
• Responsabilidades personales del personal;
  1. Procedimientos con respecto a la identificación de Jugadores;
  2. Monitoreo de la actividad de Jugadores;
  3. Mantenimiento de registros;
  4. Reportar cualquier transacción inusual/sospechosa;
  5. Patrones de Apuestas Inusuales;
  6. Patrones sospechosos de depósito y retiro (tamaño y frecuencia);
  7. Fiabilidad de los Datos de la Tarjeta;
  8. Problemas de verificación del cliente y Robo de Identidad;
  9. Vinculación de cuenta/múltiples cuentas;
  10. Cuenta para Jurisdicciones de Alto Riesgo;
  11. Diligencia debida del cliente (CDD), incluyendo requisitos mejorados para clientes de alto riesgo, que incluye PEPs;
      • Asegurar que esta política se desarrolle y mantenga en línea con las obligaciones estatutarias y regulatorias en evolución y el asesoramiento de las autoridades relevantes.
      • Examinar con especial atención, y en la medida de lo posible, el trasfondo y propósito de cualquier transacción compleja o grande y cualquier transacción que sea particularmente probable, por su naturaleza, de estar relacionada con el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo.
      • Jugar Bet puede terminar Cuentas con efecto inmediato y retener todos los fondos de la cuenta en el caso de una sospecha creíble de actividad fraudulenta incluyendo, pero no limitado a, el suministro de datos personales fraudulentos, falsificados, alterados o robados y, aún, en el caso de registro de múltiples cuentas.
      • Reportar cualquier sospecha o conocimiento de lavado de dinero de financiamiento terrorista a la Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera (FIAU) establecida por ley como la Agencia Gubernamental responsable de la recopilación, cotejo, procesamiento, análisis y difusión de información con el fin de prevenir el lavado de dinero y combatir el financiamiento del terrorismo.
      • La Actividad Sospechosa en este caso se refiere a transacciones sospechosas, perfiles extremos de jugadores, cuando los depósitos no coinciden entre otros elementos. Otros ejemplos concretos de cómo identificamos a los jugadores que requieren que nuestro equipo realice un enfoque de monitoreo de riesgos de nuestros clientes y cuándo llevar a cabo específicamente verificaciones de diligencia debida mejoradas en los Perfiles de Jugadores se pueden requerir aún más:
        1. Pasaporte o documento de identidad.
        2. Factura de servicios públicos.
        3. Extracto bancario.
        4. Otra prueba de identidad.
      • Las Verificaciones de Diligencia Debida Mejoradas están sujetas al perfil de los jugadores y la cantidad de Riesgo que representan para nosotros. Solo cuando determinemos algunos de los puntos anteriores o una combinación de algunos marcaremos al cliente/clientes en cuestión y realizaremos monitoreo de riesgos. Esto incluirá verificaciones de dónde trabaja el cliente, valor de la casa, dónde vive el cliente y verificaciones para ver si el valor de la casa es lógico en comparación con los gastos del cliente.
      • Dentro de ese marco, los Informes de Actividad Sospechosa (SARs) son un requisito impuesto. Jugar Bet asegura que cualquier empleado reporte al Equipo de Riesgo donde tenga motivos para conocimiento o sospecha de que una persona o cliente está involucrado en lavado de dinero o financiamiento terrorista. Cualquier empleado que no lo haga está sujeto a enjuiciamiento criminal.
      • Las escalaciones de SARs deben hacerse de manera confidencial, discreta, en forma manuscrita y no por correo electrónico para asegurar el máximo anonimato.
      • Un empleado no debe, bajo ninguna circunstancia, divulgar o discutir ninguna preocupación AML con la persona o personas sujetas a una investigación, o cualquier otra persona. La divulgación (también conocida como "tipping off") está estrictamente prohibida y conlleva penalidades legales muy serias.
      • Además, y para mantenernos protegidos tanto como sea posible, nunca se debe dejar ninguna observación en una cuenta que dé cualquier indicación de que se sospecha lavado de dinero, teniendo un jugador derecho, en cualquier momento, de solicitar las notas/observaciones completas en su cuenta.
      • Cooperar con todas las autoridades administrativas, de aplicación y judiciales relevantes en sus esfuerzos para prevenir y detectar actividad criminal. Además, la empresa deberá:
      • No aceptar abrir Cuentas anónimas o Cuentas en nombres ficticios de modo que el verdadero beneficiario no sea conocido.
      • No aceptar efectivo de Jugadores.
      • Los fondos pueden ser recibidos de Jugadores solo por cualquiera de los siguientes métodos: tarjetas de crédito, tarjetas de débito, transferencia electrónica, cheques de transferencia bancaria y cualquier otro método aprobado por el Regulador.
      • No registrar a un Jugador que esté por debajo de dieciocho (18) años de edad.
      • Solo registrar una sola cuenta a nombre de una persona particular: las prácticas de múltiples cuentas están estrictamente prohibidas.
      • Transferir pagos de ganancias o reembolsos de vuelta a la misma ruta de donde se originaron los fondos, cuando sea posible.
      • No aceptar una apuesta a menos que se haya establecido una Cuenta de Usuario a nombre del Jugador y haya fondos adecuados en la Cuenta para cubrir el monto de la apuesta.
      • No aceptar una apuesta a menos que los fondos necesarios para cubrir el monto de la apuesta se proporcionen de manera aprobada.
      • No aceptar Jugadores que residan o jueguen desde jurisdicciones no reputables.
      • No hacer un pago superior a trescientos EUR (€ 300) o acumulativo de una Cuenta de Usuario a un Jugador hasta que se haya verificado la identidad, edad y lugar de residencia del Jugador.
      • Si no se ha registrado ninguna transacción en una Cuenta de Usuario durante treinta meses, cerrar la Cuenta de Usuario y remitir el saldo en esa cuenta al Jugador o, si el Jugador no puede ser localizado satisfactoriamente, al regulador.
      • Donde lo considere necesario, verificar la solvencia crediticia del Jugador con terceros que previamente proporcionaron cualquier información sobre el Jugador.
      • Si se da cuenta de que una persona ha proporcionado información falsa al proporcionar documentos de diligencia debida, no registrar a tal persona. Donde esa persona ya haya sido registrada, la empresa cancelará inmediatamente el registro de esa persona como Jugador con la empresa.

El cliente declara y garantiza expresamente que todos los montos depositados y utilizados para participar en Jugar Bet juegos remotos en línea provienen de fuentes legítimas y no están conectados con ninguna actividad fraudulenta, lavado de dinero o actividades consideradas ilícitas por ley, como lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. De conformidad con la ley actual y las regulaciones que puedan ser emitidas en cualquier momento por el regulador sobre la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, Jugar Bet se reserva el derecho de tomar todas las medidas que considere necesarias para cumplir con estos requisitos. Los usuarios no pueden usar préstamos para participar en el sitio web de Jugar Bet no otorgará al usuario ningún tipo de préstamo o mecanismo que les permita solicitar préstamos o transferir fondos entre jugadores, en cualquier momento. Jugar Bet se reserva el derecho de supervisar cualquier transferencia de fondos que sean depositados o retirados por cualquier usuario y de reportar cualquier información de usuario a las autoridades regulatorias o criminales y/o proveedores de servicios de pago. Jugar Bet mantiene el dinero de los jugadores en una cuenta que es legalmente separada de Jugar Bet los fondos propios. Y también se reserva el derecho de retener todos los fondos de un cliente a su propio criterio si considera que derivan directamente o están relacionados con actividades ilícitas o fraudulentas. Después de la confirmación del depósito, el cliente puede usar los fondos depositados para apuestas. Los depósitos se acreditan en la cuenta del jugador tan pronto como la transferencia bancaria se valida exitosamente. Los depósitos y retiros solo se realizan en Reales Brasileños (R$), Dólares Americanos (US$) y Euro (€). El monto mínimo de depósito es BRL 60, USD 10 o EUR 10. Es responsabilidad total del cliente verificar si su banco impone tarifas sobre estas transferencias. El cliente declara que es el titular de la cuenta de pago proporcionada a Jugar Bet y los métodos de pago utilizados están asociados con esa misma cuenta o, si no es posible, asociarla a una cuenta propiedad del cliente. El saldo total de su cuenta de jugador incluye Saldo de Casino, Saldo Real de Apuestas Deportivas, Saldo de Bonificación de Casino y Saldo de Bonificación de Apuestas Deportivas. La existencia de dos billeteras (casino y apuestas deportivas) no cambia el comportamiento de su cuenta de jugador al realizar una solicitud de retiro. En consecuencia, hacer una solicitud de retiro, independientemente del saldo a retirar que se transfiera de su billetera de casino, puede resultar en la pérdida o cancelación de bonificaciones de apuestas deportivas. Los retiros deben hacerse por el mismo método que se utilizó para los depósitos siempre que el método utilizado lo permita. Si el método de depósito no permite retiros, estos deben hacerse por transferencia bancaria a la cuenta proporcionada por el usuario cuando se registró o a la cuenta de pago que indicó y posee y que se elige para este propósito. Los retiros solo pueden procesarse desde su Cuenta de Efectivo de Deportes. Cualquier retiro de su Cuenta de Efectivo de Casino solo puede hacerse transfiriendo primero su monto de retiro a su Cuenta de Efectivo de Deportes y luego solicitando que se procese el retiro desde la Cuenta de Efectivo de Deportes. Tenga en cuenta, sin embargo, que cualquier transferencia de fondos de la Cuenta de Efectivo de Casino a la Cuenta de Efectivo de Deportes se considerará un Retiro de la Cuenta de Efectivo de Casino y puede resultar en consecuencia en la pérdida o anulación de bonificaciones y promociones de productos de Casino. Jugar Bet revisa los gastos de los jugadores y el juego para verificar actividades sospechosas. Antes de que se procese cualquier retiro, se llevan a cabo los siguientes procedimientos:

1. Se revisa el historial de depósitos del cliente para confirmar que no se hayan realizado pagos sospechosos a la cuenta del cliente. Se revisa la frecuencia de depósitos y la suma de depósitos para asegurar que estén dentro del rango normal para el cliente según su historial de depósitos y el rango general de depósitos en toda nuestra red.
2. Se revisa el volumen de negocios del cliente para asegurar que hayan jugado en el casino y no estén usando Jugar Bet como un método para mover dinero.
3. Cuando sea posible, los fondos siempre deben reembolsarse al método de pago original utilizado por el jugador para hacer un depósito. Para cumplir con los requisitos legales, su identidad debe ser verificada por Jugar Bet. Para este propósito, en la primera vez de la solicitud de retiro, debe enviarnos un correo electrónico a support@Jugar Bet.com con al menos los siguientes documentos:
4. Documento de su identidad con foto y fecha de nacimiento;
5. Comprobante de domicilio;
6. Comprobante de titularidad de la cuenta;
7. Siempre que pretenda cambiar su cuenta de pago, debe enviar un nuevo comprobante de titularidad de la nueva cuenta. Sin eso, su pago no será procesado. Su Cuenta de Jugador no debe ser usada o tratada como una cuenta bancaria. En caso de depósitos o retiros sin actividad de juego, o actividad usando proporciones reducidas de depósitos iniciales, Jugar Bet se reserva el derecho de solicitar explicaciones antes de transferir la solicitud de retiro en cuestión. Su solicitud de retiro será cancelada dentro de las 72 horas desde la fecha de su pedido si no proporciona a Jugar Bet la información necesaria para permitir la verificación de su identidad. Cualquier retiro es gratuito.

Persona políticamente expuesta

Las directrices europeas con respecto a "La Prevención del Lavado de los Productos de Actividad Criminal (Lavado de Dinero) y Financiamiento del Terrorismo" entraron en vigor, cambiando la definición de persona políticamente expuesta. Para minimizar los riesgos de corrupción y lavado de dinero, Jugar Bet está obligado por ley a recopilar datos e identificar cuál de los clientes/beneficiarios de los clientes deben ser considerados como personas políticamente expuestas, sus miembros de familia o asociados cercanos. Según la ley "Sobre la Prevención del Lavado de los Productos de Actividad Criminal (Lavado de Dinero) y Financiamiento del Terrorismo", la siguiente persona se considerará una persona políticamente expuesta (en adelante denominada PEP): una persona que ocupa o ha ocupado una posición pública prominente en un país de la Unión Europea o Área Económica Europea o un país tercero, incluido funcionario estatal de alto nivel, jefe de una unidad administrativa estatal (municipio), jefe del gobierno, ministro (viceministro o asistente viceministro si existe tal posición en un país relevante), secretario de estado u otro funcionario de alto nivel en el gobierno o unidad administrativa estatal (municipio), miembro del parlamento u órgano legislativo similar, miembro del órgano de gestión (consejo) de un partido político, juez del tribunal constitucional, tribunal supremo u otro tribunal de nivel (miembro del órgano judicial), miembro del consejo o consejo de una institución suprema de auditoría, miembro del consejo o del consejo de un banco central, embajador, encargado de negocios, oficial superior de las fuerzas armadas, miembro del consejo o consejo de una empresa estatal de capital, jefe (director, director adjunto) de organización internacional y miembro del consejo o persona que ocupa una posición igual en tal organización. La siguiente persona se considerará un miembro de la familia de una persona políticamente expuesta:

1. un cónyuge o persona considerada equivalente a un cónyuge. Una persona puede ser considerada equivalente a un cónyuge solo siempre que tenga tal estatus bajo las leyes del país respectivo;
2. un hijo o un hijo del cónyuge de una persona políticamente expuesta o persona considerada equivalente a un cónyuge, su cónyuge o persona considerada equivalente a un cónyuge;
3. un padre, abuelo o nieto;
4. un hermano o hermana.

Un asociado cercano de una persona políticamente expuesta es un individuo públicamente conocido por mantener relación comercial u otra relación cercana con una persona políticamente expuesta, o por ser accionista en una misma empresa comercial con una PEP, y también un individuo que es el único propietario de tal entidad legal que se sabe que está realmente establecida para el beneficio de una PEP.

Países Prohibidos

Los siguientes países están restringidos de participación con Jugar Bet:

1. Estados Unidos de América y sus territorios, Aruba, Bonaire, Curazao, Francia, Países Bajos, Saba, Statia, St. Maarten, Singapur.
2. Irán, Corea del Norte, Albania, Barbados, Botsuana, Camboya, Jamaica, Haití, Mauricio, Myanmar (Birmania), Nicaragua, Pakistán, Panamá, Sudán del Sur, Siria, Yemen y Zimbabue.